适合对象
为海外美国人及新移民而设
跨境情况涉及的层面,远比一般本地报税多。以下都是我们日常远程处理的案例:
- 居住在海外(包括回国居住)的美国公民及绿卡持有人
- 移民美国后,在国内仍有收入、房产或账户的人士
- 受雇于美国或海外公司的远程工作者及数字游民
- 持有境外退休金、公积金、理财、保险或公司的美国纳税人
- 移居或回流年度,需要分段处理居民身份的纳税人
服务范围
一个 engagement,覆盖整个跨境合规版图
豁免与抵免
减少双重征税
- 海外收入豁免(Form 2555)
- 境外税收抵免(Form 1116)
- 海外住房豁免 / 扣除
- 适用时的税收协定立场
海外账户申报
保持合规
- FBAR — FinCEN Form 114
- FATCA — Form 8938
- 境外退休金与住房公积金
- PFIC 申报 — Form 8621
海外自雇与房产
自己当老板或收租
- 海外自雇收入
- 社会保障总协定考量
- 境外租金收入及折旧
- 海外公司股东申报
补报与多州
清理过去
- Streamlined 简化补报
- 往年修订(Form 1040-X)
- 州居民身份及部分年度州表
- 离美年度规划
服务流程
五个步骤,全程线上完成
透明、简单、无需通话 — 从咨询到报税的完整流程。
1
填写在线表格
约 5 分钟,无需通话。简单描述您的情况。
2
收到固定报价
24 小时内回复一个透明总价,绝不中途加价。
3
上传文件
通过加密客户平台,按自己的节奏提交文件。
4
CPA 准备税表
由持牌会计师亲自准备和复核,全程邮件更新进度。
5
审阅并电子报税
我们先发摘要供您确认,批准后即电子提交 — 完成。
常见问题
海外报税常见问题
人在海外、也不用补税,还需要报吗?
多数情况需要。美国公民及绿卡持有人无论住在哪里,都须就全球收入申报;达到申报门槛就一般需要交表 — 即使豁免或抵免让税款归零。FBAR 及 Form 8938 等信息申报更可独立成为义务。
海外收入豁免(FEIE)还是境外税收抵免(FTC)更好?
取决于收入、居住地与长期计划。FEIE(Form 2555)可豁免大额受雇收入;FTC(Form 1116)以已缴外国税抵减美国税 — 在高税率地区往往更有利,也保留退休供款空间。我们会两者都试算,采用最有利的组合。
什么是 FBAR?什么时候需要提交?
FBAR(FinCEN Form 114)申报海外金融账户:所有账户合计在年内任何时点超过 1 万美元就必须申报。它与税表分开、直接向 FinCEN 提交,漏报罚则极重 — 我们会逐户核对并代为提交。
在海外落后了几年没报,可以补救吗?
可以。很多海外美国人根本不知道要报。若属非故意,Streamlined Foreign Offshore(SFOP)通常可以零罚款补齐 — 我们一手包办补报税表、FBAR 及非故意声明,详见海外自愿披露服务。
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相关服务与指南
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填写在线咨询表格在线表格为英文;如需协助,欢迎用中文发邮件至 hello@silentpenguintax.com